NVM: Meer dan 10.000 anti-witwascontroles per maand door makelaars via Move.nl
Naast financiële instellingen zijn ook makelaars als beroepsgroep verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). Deze verplichting staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Zo leveren ook makelaars hun bijdrage aan de strijd tegen witwassen en onderliggende delicten. Deze rol als poortwachter is een essentieel element van hun werkzaamheden, maar tegelijk complex, tijdrovend en niet het leukste administratieve onderdeel van het persoonlijk klantcontact.
Om het verplichte cliëntonderzoek voor klanten en makelaars te vergemakkelijken ontwikkelde Realworks – waar 80 procent van de makelaars in Nederland mee werkt – de zogenoemde ‘Move.nl-Wwft-check’. Dit betekent dat Move.nl, waar alle activiteiten over aan- en verkoop van een woning worden vastgelegd, is uitgebreid met een module waarop deze anti-witwascontroles eenvoudig en snel zijn te doen.
In oktober is de Move.nl Wwft-check voor het eerst meer dan 10.000 keer gebruikt. Deze snelle toename hangt samen met gebruiksgemak, gevalideerde uitkomsten en lage kosten. Klanten leveren na verzoek van hun makelaar de gegevens aan, waarna het systeem automatisch onderzoek verricht, zoals controle op sancties, insolventie, curatele en onder toezicht via een online bronnencheck. Daarbij zorgt de klant voor een zelfverklaring van het aankoopdoel en samenstelling financiering. Tegelijk voorziet het in detectie van risicofinancieringen of nationaliteiten op de sanctielijst. Afhankelijk van de uitkomst, en indien nodig na extra verscherpt onderzoek, bepaalt de makelaar de risicobeoordeling en legt deze vast in Realworks.
Geen opmerkingen:
Opmerking: Alleen leden van deze blog kunnen een reactie posten.